Einer der wichtigsten Vorteile für Sie ist die strukturierte Herangehensweise in der Beratung. So finden wir maßgeschneiderte Lösungen, die wir in einem engen Analyse- und Abstimmungsprozess als Regelkreislauf gemeinsam erarbeiten. Dieser läuft in vier Schritten ab.
Das Vier-Schritte-Konzept
Der Weg zu Ihren maßgeschneiderten Lösungen
Schritt 1
Analysieren und verantwortungsvoll planen
Das Wichtigste für eine erfolgreiche Finanz- und Vermögensstrukturierung ist ein solides Wissensfundament für ein funktionierendes Vermögenskonzept und ein stetiges Wachstum Ihrer Vermögenswerte zu schaffen. Zu diesem Zweck analysieren wir gemeinsam in einem Gespräch Ihre persönliche Lebenssituation, Ihre Bedürfnisse und Ihre Anlagesituation.
Wichtig ist dabei auch Ihre Wertvorstellungen sowie Ihre individuellen Vermögensziele zu ermitteln. Zur Aufnahme und Planung Ihrer Situation nutzen wir modernste Software und mathematische Analyseinstrumente. Es entsteht in diesen Gesprächen ein klares Profil, also ein Abbild der Ist-Situation.
Schritt 2
Ihre persönliche Kundenexpertise
Als Ergebnis der Vorgespräche erstellen wir in diesem Schritt Ihre persönliche Kundenexpertise. Dabei handelt es sich um eine übersichtliche Aufstellung, die Klarheit gibt über Ihre aktuelle finanzielle Situation. Diese Kundenexpertise bildet das Fundament für Ihre individuelle Vermögensstrategie, die wir hierauf aufbauend gemeinsam entwickeln werden.
Im Einzelnen finden Sie in der Kundenexpertise eine detaillierte Vermögensübersicht, Sie erhalten Klarheit über Ihre Vermögenswerte und es findet eine systematische Analyse von Stärken und Schwächen Ihrer Finanz- und Vermögenssituation statt.
Schritt 3
Umsetzung Ihrer Vermögensstrategie
Nachdem alle Informationen transparent und strukturiert aufbereitet wurden, können wir nun, unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Renditeerwartung und Risikoneigung, Ihre persönliche Vermögensstrategie erarbeiten. Dabei legen wir getreu unserer Beratungsphilosophie größten Wert auf eine langfristig orientierte Strategie zur Sicherung und Optimierung Ihres Vermögens.
Das bedeutet selbstverständlich auch, dass wir zu jedem Zeitpunkt für Kostentransparenz sorgen. Unsere Empfehlungen sind individuell auf Sie zugeschnitten. Im Vordergrund steht die Zielsetzung, Ihre Bedürfnisse und Erwartungen zu verstehen und optimal zu erfüllen. Individuell, ganzheitlich und fair ist unser Verständnis zur Lösungsfindung.
Schritt 4
Erfolgskontrolle und fortwährende Begleitung (Regelkreis)
Nicht nur die Kapitalmärkte unterliegen einem stetigen Wandel. Möglicherweise verändert sich auch Ihre persönliche Situation, geplant oder ungeplant. Auf jeden Fall sollte Ihre Vermögens- strategie sich anpassen können und demnach regelmäßig überprüft werden.
Sind die Ziele noch dieselben? Sind die gewählten Produkte im erwarteten Performancebereich? Ergeben sich neue Ideen oder veränderte Präferenzen?
Kein Problem: Im Rahmen eines fortwährenden Betreuungskonzeptes sorgen wir dafür, dass Ihre Vermögensstrategie immer optimal zu Ihrer Lebensplanung passt.
Mit unserem Betreuungskonzept bieten wir Ihnen:
- Eine regelmäßige Überprüfung Iherer Vermögenssituation
- Einen Zielabgleich der eingeleiteten Maßnahmen
- Eine Überprüfung Ihrer Finanzen auf Kapitalmarktveränderungen und/oder persönliche Veränderungen
- Klarheit hinsichtlich Ihrer Vermögensentwicklung und Fälligkeiten
und damit eine nachhaltige und transparente Vermögensbegleitung.